数字货币世界监管之道:资产数字化转型的明智之选

Paxos坚信数字货币和区块链能够改变价值和资产在全球范围内流通方式。也深知为了更好的推动价值和资产的数字化转型,在金融领域内运营数字货币意味着Paxos必须严格遵守监管原则。纵观行业内一些企业,从全球最大交易平台Mt. Gox到泰合币HempCoin,以及目前正在消亡的ICO,他们在数字货币领域尝试过,但是都失败了,部分原因在于他们没有很好地遵守金融监管机制。

以此为鉴,Paxos从成立伊始就致力于寻求最高级别的监管。作为全球首家从纽约州金融服务管理局(the New York State Department of Financial Services)获得经营批准的特许有限信托公司和金融科技公司,Paxos始终期望根据现行的最高标准开展运营,确保客户的资金得到全面的保护,最终促进公司业务乃至行业的长期健康发展。我们坚信这样能使我们建立一个比其他公司更加可靠和更安全的稳定币。PAX区别于其他所有稳定币(Gemini除外)最大特点就在于它是受监管的。其他稳定币因为不受监管,未来会存在很多不确定因素。

受监管意味着Paxos有时候必须要根据规则来拒绝客户的交易请求。例如,我们不受理某些受制裁国家或地区的客户,以及给我们提供伪造信息的客户。为了贯彻执行银行保密法(BSA)和监管机构纽约州金融服务管理局(NYDFS)的规定,Paxos必须在提供服务时谨慎小心。与任何其他金融机构一样,我们必须确保遵守由反洗钱金融行动特别工作组(FATF)在全球范围内制定的反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)法律法规。反洗钱金融行动特别小组(FATF)成员来自38个国家,其中包括中国和美国。这些法规条例适用于任何金融服务领域,但对于数字货币领域的一些人来说,它们还是一个新的概念,所以这引起了一些交易摩擦。

例如,一篇数字货币博客提到一些用户对于自己的PAX账户被关闭感到非常不安。事实上没有任何一家企业愿意阻止或拒绝用户使用他们的产品。但是为了合规运营,Paxos无法受理一些客户的交易需求,尤其是那些试图违反反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)条例的客户

自火币平台最近发布1万美金的PAX提款限额之后,一些客户开始筹划绕过这个限额来获得更多变现。他们用其他人的名义创建账户,而这些人并非资金的所有者。他们试图以第三方的名义提取超过1万美元限额的PAX。实行这种操作的在一天内多达30个账户。我们观察到了这种可疑行为,并着手进行调查。当我们意识到此现象背后的问题时,尤其是一些客户自己承认了这种变现行为,Paxos合规团队认为有必要关闭他们的帐户。Paxos完成了他们的兑换请求,但绝不容许这类事件再次发生。

所幸的是,在过去PAX推出以来的四个月中,这种交易在PAX赎回交易中占比不到2%,金额低于400万美元。我们绝大多数客户信誉良好,95%的兑换平均在半天内就能完成。

事实上,迄今为止PAX赎回量已超过1.91亿美元,兑换的美元超过远超今年发行的TUSD、GUSD和USDC等其他美元稳定币。这主要归功于Paxos快速、免费且无限额的日常兑换服务体系。这种服务只有PAX能提供。我们提供这些服务是为了让那些在金融行业坚持初心的人能长久受益,以及坚守住他们对PAX的信任。

Paxos坚信,如果金融行业希望将数字货币应用在更主流和更广泛的领域,监管至关重要。Paxos将始终致力于推动整个金融行业实现交易的透明度和贯彻执行问责制,并一直继续这些行业探讨。