币圈那些事儿

没有人能对正在发生的事情做一个判断,这不真实,也不客观;然而每个人又可以对正在发生的事情进行评价,这更直接,也更诚恳。关于货币电子化、比特币……虽然一度离我们很远,但是现在又距离我们很近。

我们今天所有的讨论,源自2008年爆发的全球金融危机——人们开始对现行的金融体系给予了更多的负面情感。一个目前对于比特币比较公认的说法是:2008年11月1日,一个自称中本聪(Satoshi Nakamoto)的人在P2P foundation网站上发布了比特币白皮书《比特币:一种点对点的电子现金系统》,陈述了他对电子货币的新设想——比特币就此面世。2009年1月3日,比特币创世区块诞生。

虽说到现在为止,到底谁是中本聪本人,行业内有不同的说法,但是比特币对于整个金融和IT领域的影响,却就此展开。

什么是比特币?

实际上从技术层面讲,比特币并非凭空产生,中本聪将几项看似无关的技术结合在了一起,“创造”了比特币,包括:点对点传输技术、非对称加密技术,以及最为核心的哈希现金(HashCash)算法机制。

哈希现金的灵感来自于:一些数学结果难于发现而易于校验。用数学的语言解释哈希算法,就是将任意长度的二进制值映射为较短的固定长度的二进制值,这个小的二进制值称为哈希值。其作用就是用于检验信息是否相同。例如:如果我们向两个人前后传送一个文件,在传送的过程中,系统会检查文件的哈希值,如果发现两个文件的哈希值是相同的,那么系统就不会将文件传送给第二个人。

因此哈希现金算法机制最早出现的1997年,其当时的目的主要是用于防止拒绝服务攻击和反垃圾信息——通过为每封邮件消息头中,增加一个hashcash 戳记(hashcash stamp)散列值,这样就能保证邮件发送方不能重复使用一个运算结果。

对于比特币而言也是同样的道理:保证一笔数字货币没有被多次消就类似于验证一封邮件没有被多次发送;要保证每一笔交易顺利完成,必须要付出一定的工作量,并且在完成交易时盖上一个时间戳表示交易完成的时间。

中本聪实际上是将哈希现金机制改造成了比特币的发行机制:用户贡献算力进行哈希运算,作为回报比特币网络就会将比特币赠予首个挖出区块的矿工,这就是比特币挖矿。

我们用这么大的篇幅来说明比特币的原理,就是想说:实际上比特币诞生之初,就是一群科技狂人为了表达自己对现有规则的不满,而通过对新兴技术的大胆使用,希望对现状有所改变的一次尝试。

现在看来,这种尝试有些冒险,因为其对整个全行业带来了一次划时代的颠覆。

区块链≠比特币

从2009年中本聪建立了一套数字货币体系——比特币以来,这套数字货币不依赖于中央银行,不依赖于中心化金融机构,而是依赖于代码、密码等技术手段来实现产生和流通。经过了10年的发展,比特币的市场接受度逐渐提高,甚至演变为一种用于避险、获利的新型投资方式受到追捧。

但其实,比特币本质上它只是一种技术上的创新,属于技术上的进步,甚至可以说是一种货币领域的“民主实验”,不具有任何价值和投资属性,更别提成为“避险工具”了,这在一开始1万比特币只能兑换两个披萨的时候,是想都不敢想的事情。

那么,比特币从一个名不见经传的“极客游戏”,在短短10年间就演变成一种新型避险投资工具呢?事情还要追溯到2013年的“塞浦路斯”事件。

2013年4月,塞浦路斯政府为了获得欧盟100亿欧元的紧急援助贷款,宣布向塞浦路斯本国银行有存款的民众征收存款税,存款10万欧元的存款税率高达9.9%,低于10万欧元存款的税率也达到6.75%。一时间,塞浦路斯民众对于政府的信任度大大降低,还引发了连锁反应,各国民众人人自危,因为担心资产被出其不意的政策“吞噬”,而纷纷选择将银行存款兑现,转向投资“无政府主义”的比特币。“塞浦路斯事件”由此成为比特币第一轮牛市的导火索,比特币不仅迎来了更大的投资体量,还赢得了更大范围的价值认同。

事实上,由于比特币与区块链“捆绑”炒作的原因,以至于现在大部分人仍将比特币等同于区块链,这是非常大的误区。

区块链是一个数字账单,我们可以将其视为电子表格。区块链账单包括一个不断增长的名为“块”的交易清单, 所有的”被“都按顺序连接。链表中的每个块都有到前一块的链接。

一旦一个块被放到链中,它就不能被删除,所以它将成为永久数据库的一部分,这个数据库包含自它被创建以来发生的所有交易。

关于区块链技术的一个更有趣的特点是账单没有中央管理机构和单一的来源。这意味着账单存在于每个与之相关的节点上。每个节点都有自己区块链的完整副本,随着新块被添加,它们也被参与的每个节点接收。分布式共识和信任确保了系统的完整性。

所以,如果仅仅通过比特币(或者一般来说,加密货币)来研究区块链,就区块链的商业价值和实用性而言,它提供的视角非常有限。

从两者的应用前景来看,显然区块链才是最具价值的选择。尤其是在金融服务行业区块链带来的潜在利益不应该有被忽视。

近日,由Facebook(脸书)联合多家大型机构发起的数字货币联盟Libra(天秤座)正式发布白皮书,披露数字货币Libra币的相关信息,并宣布将于2020年上半年正式上线。无独有偶,IBM和JPMorgan(摩根大通)也于近期分别发布各自的数字货币项目World Wire和JPM Coin……

瑞银首席信息官Oliver Bussmann表示,区块链技术可以“将交易处理时间从几天缩短到几分钟。”

Visa,花旗和纳斯达克已经在区块链初创公司chain.com上投资了3000万美元……

从技术到商业

技术的价值一方面在于直接改变人们的生活,另一方面,则是为资本的操作提供了更多的空间。

2019年7月23日,巴菲特午餐中标者——波场TRON和陪我APP的创始人孙宇晨称病取消午餐,就当大家都以为这场“商业炒作”闹剧也会随之结束时,一场起底孙宇晨以及他在币圈的那些事的大幕正在拉开。

孙宇晨出生于1990年7月,本科毕业于北京大学历史系,研究生就读于美国常青藤名校宾夕法尼亚大学。2013年,当时还是比特币爱好者的孙宇晨在硅谷接触到了Ripple Labs项目后,直言Ripple比比特币还要神奇,“这是一套由价值网络支持的去中心化的支付体系,可以让不同货币自由、免费、零延时地汇兑”。一个多月后,他以Ripple Labs大中华区首席代表的身份回国创业。

回国后,成为币圈创业者的孙宇晨开始注重圈子和人设的打造。2014年,孙宇晨成立锐波科技,并拿到了信中利资本领投、IDG资本、中科资本、清控科创等多家创投跟投的千万美金级A轮融资。

“波场TRON”是孙宇晨在2017年ICO(首次代币发行)最火爆的时候创立的。在白皮书里,孙宇晨把波场定位成“一个全球范围内去中心化的自由内容娱乐体系”。但除了这个概念,整个白皮书没有体现任何技术代码以及创新思路。

波场诞生后,对其代码抄袭的指责便一直存在,“波场的白皮书抄袭了以太坊和Kademlia的框架,拷贝了IPFS的白皮书”的传闻在币圈流传甚广,以太坊创始人Vitalik曾评论称,“孙宇晨的波场项目优势应该加上第 8 条,TRX 复制、粘贴白皮书的效率远远高于原创”。直指波场底层代码为抄袭。

2017年8月波场项目上线后,与币圈的核心逻辑一样,通过ICO(首次发行代币)向社群募集了约4亿元。在最初的设想中,孙宇晨称要将波场做成去中心化的内容和娱乐平台,以便娱乐从业者可以通过拿波场币(TRX)的方式赚钱。

然而近2年过去,实用的产品未见落地,反而波场币登陆了多个海外交易所。至此,与其他“币圈大佬”一样,围绕在孙宇晨身边有关“割韭菜”“抄袭”“空气币”的质疑声不绝于耳,甚至被冠以“币圈微商”的称号。

根据全球币价网站CoinMarketCap数据,经过此次风波,波场币(TRX)已在7日内急跌近五成,7日内最高价约0.03美元,最低价约0.02美元,目前报价约0.023美元,相比2018年1月5日0.3美元的最高价格,目前波场币的价格已跌去超九成。

其实,这样的事情在币圈已经屡见不鲜。当年比特币太过火爆,带动了其他加密货币的走势,他们在圈子内部都被统一称作“山寨币”。根据相关网站的数据可知,现在的市场上面已经有了2000多种加密货币,比如,Ethereum(ETH)、Litecoin(LTC)、EOS、Factom(FCT)、Bancor(BNT)等。

不过,虽然各类山寨币种类占据了数量优势,但是质量参差不齐,踏实做事的数量少,圈钱割韭菜造空气跑路的多。

比特币作为加密货币的代表,是经济进入电子交易时代的一个产物,核心特征是“去中心化”,独立于任何国家、央行或企业,开源、点对点、分散且共享记录。因为其先发优势的存在,后来的山寨币注定会上比特币的道路。

近日,比特币从对称三角形的趋势线上反弹,重新回到了10000美元上方,比特币市值占整个加密货币总市值的份额已经达到了70.1%,创下了自2017年3月以来新高。

eToro创始人兼首席执行官Yoni Assia近期发表了这样一个观点:”一些人预计或预期2008年的金融危机将重演。而在这种情况下,比特币的价格将大幅上涨。简而言之就是说,潜在的金融危机将使人们把资金转向比特币这样的避险资产,从而将推高比特币的价格。”

但是Assia强调,发生更大的金融灾难并不是一件好事,因为这将导致一个混乱的环境,政府和银行都可能会崩溃,而比特币将成为最后的手段。这虽然会增加比特币的使用,但反过来,比特币也将面临很大的压力。

在他看来,加密货币行业将会变得更好,比特币在实际应用中也会逐渐成熟,但不是突然飙升,这回导致加密货币与政府的法定货币之间出现冲突。比特币的革命是金融服务的“范式转变”,需要大约10到20年的时间才能完全成熟并最终使整个金融体系代币化。

OK集团高级研究员孔德云发布了一份报告,试图通过各维度数据的对比分析,评价各国数字货币市场活跃度现状。数据表示:通过对185个国家、53 个交易所的数字货币流量变化情况的长期跟踪发现,TOP20国家占全球总活跃度总额的74.74%,其余 165个国家共同占25.26%。其中,中国交易所流量全球排名第五,美国第一。

不过,比特币的定位不是成为“点对点电子现金系统”,而是成为价值存储。也就是它最终和法币以及法定数字货币并不形成竞争关系,而是作为财产,投资商品的存在。这与中国、美国等主要国家对比特币的定位相符。但是。由于对“电子现金”愿景担忧,包括中国在内,很多国家对其进行限制,不允许银行参与,或者对其进行双重征税等。

写在最后

任何时期,人们对于新事物、新技术的接受都需要过程,甚至是意识形态的转变。好比人工智能,其过于智能化、自动化的形式不得不让人们以更为客观、全方位和严谨的角度看待。但这也促进了人工智能健康、稳步的成长。现在,人们正在享受其中,不是吗?

区块链也是如此。当前的金融行业是全球几百年沉淀下来的财富,有着自己成熟、稳定的体系和被全球认可的业务逻辑,IT可以改变一个行业,我也认同这个观点,正如滴滴的出现,改变了租车市场。但是从比特币事件的角度来看,技术本身没有错,唯一有待商榷的是,在技术本身还没有形成一个稳定的体系和业务逻辑的前提下,并不应该被急迫的推向制高点。

从投资者的角度来看,他们关注的只是短期内的利润如何,而不是技术本身所具备的真正的价值,这从某种程度上,也助推了当前币圈极端趋势的形成。