专注于商业观察的IT媒体
登录×
资讯
2020-03-05

利用支付中心提升企业跨国资金管理能力

时间: 2020-03-05 编辑:

尽管每家公司都会有自己的痛点,但仍有一些影响着全球大多数公司的共同难题。在最近一次由Kyriba和德勤...

尽管每家公司都会有自己的痛点,但仍有一些影响着全球大多数公司的共同难题。在最近一次由Kyriba和德勤举办的在线研讨会对参与者进行了一次调查。其中60%的受访者表示,他们在支付方面最关心的两个问题是减少欺诈和网络犯罪风险,以及实现全球支付的可视化。其他面临的挑战包括新支付方式的出现,例如实时支付(25%)、向XML ISO 20022支付标准的迁移(21%)以及公司ERP系统迁移到云的预期(13%)。

在经济全球化背景下,集团企业的跨国经营在全球资金管理中面临的效率、合规性、欺诈等挑战一直存在,因而对于集团全球资金的可视化、可控性和集中支付的需求极为强烈。关于如何克服这些挑战,其中三分之二的在线研讨会参与者表示,他们计划通过整合资金和ERP平台来解决支付方面的挑战。另外,35%的参与者表示将采用支付中心或支付代理系统。

事实上,在跨国公司全球资管管理领域,值得注意的发展趋势有SWIFT gpi(全球支付创新)的出现和摒弃MT支付方式等。另外,由于一些银行更看重少量且高价值的支付需求,因此新的供应商有很大的空间去扩展大量低价值的支付服务。这种不断变化的格局意味着,支付服务用户在寻求升级或更换现有平台时需要考虑很多因素。由于许多公司都在认真考虑其支付策略,因此支付中心被越来越多地运用于TMS和ERP实施项目中。同时,其他公司可能也在启动独立的支付中心项目。

其中,关于支付中心,其需要具备以下四项功能:

(1)工作流管理:支付中心为企业机构不同来源的支付提供工作流管理。

  • 安全:通过工作流实现实时欺诈检测、制裁列表筛选等支付控制。

(3)银行对接:支付中心可通过银行及非银行渠道实现灵活的支付。

(4)方式转换:支付能够被自动转换为各个银行要求的方式。

而公司采用支付中心的主要原因也是基于四个方面:加速ERP云迁移、降低风险、提高支付透明度和可见性、实现可扩展性。

(1)加速ERP云迁移:当公司正在进行ERP云迁移时,支付中心可以加快实施速度。它还能够帮助企业机构减少或控制支付方(通过标准化连接、文件格式和消息映射)和收款方(通过集中核对应收款与银行对账单)的成本。

(2)降低风险:公司采用的系统越多,维持标准化的支付控制就越困难。支付中心使公司能够通过一个集中化系统汇集企业的所有支付,从而更轻松地打击欺诈、促进审计、采取正确的控制措施、避免重复付款风险并实施制裁筛选。

(3)提高透明度和可见性:由于所有付款都集中在同一个系统中,出纳可以清晰了解即将进行的支付,从而发现提前支付所获得的折扣或增加自由现金流的机会。相反,如果公司采用几个独立的系统,就会大大增加其难度。

(4)实现可扩展性:由于财务人员不再受限于平台转换所带来的困难,他们在与银行谈判时便有了更多的筹码。与此同时,首席财务官可能会看重支付中心对加快产品上市时间产生的作用。例如,当公司在扩展业务时,支付中心模式能够帮助公司在新市场中更快且更容易地采纳供应商的付款方式。

现在已经有一些先行者在这方面取得了成绩:万华化学集团——全球异氰酸酯行业领导者——便是通过采用Kyriba支付中心为其供应商银行建立了全球数据标准,实现了集成和自动化的支付处理,并连接了5个国家的13家海外银行。它具有统一和标准化的支付模板,有效降低了人工操作和成本,实现了全球资金管理的可见性、可控性和智能化。

版权声明:本文版权归数字商业时代所有,未经允许任何单位或个人不得转载,复制或以任何其他方式使用本文全部或部分,侵权必究。